Planificación Patrimonial: Costo, Tiempo y Si Necesita Abogado

¿Cómo se cobra un testamento en Texas?

La planificación sencilla normalmente se cotiza con una tarifa fija por un paquete definido, no por hora. Pregunte qué incluye el paquete, porque la comparación útil no es el precio del testamento solo, sino si vienen también el poder financiero, el poder médico y la directiva al médico.

¿Qué encarece un plan patrimonial?

Una familia con hijos de matrimonios distintos, un negocio, propiedad en más de un estado o país, un beneficiario con necesidades especiales, un patrimonio en Illinois cerca del umbral del impuesto estatal, o alguien que no debería recibir dinero directamente. Esos hechos son los que agregan trabajo.

¿El proceso sucesorio es caro en Texas?

Texas tiene uno de los procesos más económicos del país cuando el testamento nombra un albacea independiente, porque la supervisión judicial es mínima. Lo que lo encarece es un testamento que no autoriza esa administración, la falta de testamento, una disputa entre herederos, o inmuebles en otro estado.

¿El proceso sucesorio es más caro en Illinois?

Por lo general sí. En Illinois es más lento y más supervisado, y una regla lo encarece todo: la declaración jurada de sucesión pequeña no puede transferir inmuebles a ningún valor, así que una casa a nombre solo de la persona fallecida obliga a un proceso completo.

¿Cuánto tiempo tarda?

Una administración independiente sin disputas en Texas suele tomar varios meses desde la presentación hasta la distribución. Illinois tarda más por el período de reclamaciones y la supervisión judicial. Las disputas, los herederos que no aparecen y la propiedad en otros estados alargan mucho el proceso.

¿Necesito abogado para el proceso sucesorio?

En Texas, en la práctica sí. El albacea representa al patrimonio y no solo a sí mismo, así que las cortes de Texas generalmente exigen abogado. Algunos procedimientos de sucesión pequeña y ciertas declaraciones juradas sí se pueden hacer sin abogado.

¿Necesito un fideicomiso o basta con un testamento?

Depende del estado y de los bienes. El proceso sucesorio de Texas es lo bastante manejable como para que muchas veces baste un testamento con las escrituras adecuadas. En Illinois, una casa a nombre propio obliga al proceso, lo cual hace mucho más valioso un fideicomiso.

¿Qué llevo a una consulta de planificación patrimonial?

Una lista de lo que usted tiene y a nombre de quién está cada cosa, las designaciones de beneficiario vigentes, las escrituras de cualquier inmueble incluidos los de otros estados o países, y cualquier testamento, fideicomiso o poder que ya exista. Cómo está el título importa más que el valor.

Todavía estoy arreglando mis papeles migratorios. ¿Espero para hacer testamento?

No. Las dos cosas van en paralelo y una afecta a la otra. La ciudadanía cambia el análisis de la deducción marital, el domicilio determina la ley de qué estado rige su patrimonio, y la propiedad que usted todavía tiene en el extranjero necesita manejo aparte.

Paso siguiente: llame o envíe un mensaje de texto al 512.761.8479 y reciba una respuesta directa sobre lo que su situación necesita.